Gestión de patrimonio para empresarios: Formas en que un gestor de patrimonio puede ayudarle
Los empresarios son únicos en muchos aspectos, pero cuando se trata de su dinero, quieren lo mismo: quieren asegurar y gestionar mejor el dinero que tanto les cuesta ganar. Y aunque muchos empresarios pueden pensar que no tiene sentido entregar los activos para que los gestione otra persona, hay muchas razones por las que los empresarios deberían considerar la posibilidad de utilizar los servicios de un gestor de patrimonios, es decir, uno de confianza.
He aquí 6 formas en las que un gestor de patrimonio puede ayudarle a asegurar su patrimonio:
1. Diversificar
Diversificar el patrimonio es siempre una buena idea, especialmente para un empresario, cuyo patrimonio suele concentrarse en un solo activo, su empresa. Es importante tener activos en diferentes lugares, ya que significa que si uno de ellos falla, tienes otros a los que recurrir.
Un buen gestor de patrimonio puede ayudarle a diversificar su patrimonio recomendándole vehículos de inversión que se adapten a sus necesidades y objetivos financieros.
2. Objetivos de riqueza personal
Tiene que pensar en lo que quiere de su vida en este momento y en lo que necesita del patrimonio que tiene. Su gestor de patrimonio puede ayudarle a establecer objetivos patrimoniales personales y asegurarse de que se ciñe al plan.
3. Personalidades de la inversión
La forma de evaluar y asumir riesgos en su negocio se traduce de manera diferente cuando se trata de la gestión de patrimonios, por lo que debe entender que podría equivaler a un resultado diferente, ya que los resultados suelen estar fuera de su control. Esto es especialmente cierto en los mercados que están fuera de su experiencia.
Reflexionar sobre el modo en que maneja sus finanzas puede ayudarle a invertir de un modo que esté mejor alineado con sus objetivos.
El gestor de patrimonio es el experto en esta área: es el responsable de conocer los mercados, por lo que permitirle dirigir el barco es a menudo necesario para el éxito.
4. Pensar en sus objetivos
Es esencial crear objetivos para su patrimonio personal que sean independientes de sus objetivos empresariales. Esta es una parte importante de la gestión del patrimonio, ya que una vez que se entienden estos objetivos se puede construir una estrategia de inversión en torno a ellos.
Piensa en lo que quieres conseguir con tu patrimonio y en cómo se alinean tus objetivos financieros con tus objetivos personales. ¿Cuándo prevé jubilarse y con qué cantidad necesita o quiere hacerlo? Su gestor de patrimonio puede ayudarle a alinear sus objetivos y crear un plan de acción para que pueda alcanzarlos.
5. Creación de una estrategia de inversión
Al principio, puedes hacer estas cosas por tu cuenta, pero las oportunidades suelen surgir de la experiencia. Lo que sí necesita es una estrategia para captar las oportunidades. Dicho esto, la creación de una estrategia de inversión tendrá que hacerse con un gestor de inversiones, ya que éste tendrá los conocimientos y la experiencia que usted no tiene. Aquí es donde su exposición financiera a su negocio y su cartera de inversiones deben complementarse. Por ejemplo, como empresario, su riqueza suele estar encerrada en su negocio y, por tanto, no es muy accesible, por lo que sus inversiones deben ser lo suficientemente accesibles como para servir de colchón contra las recesiones.
6. Revisión de sus inversiones
Debería revisar su estrategia junto con su gestor de inversiones para asegurarse de que está trabajando hacia sus objetivos como debería.
Para llevar
La elección del gestor patrimonial adecuado es crucial, ya que es el responsable de su patrimonio. Dicho esto, es lógico que busque un gestor con experiencia y un historial probado. No querrá que sus activos sean gestionados por un gestor dudoso con sus propios planes ocultos.
Para empezar, puede buscar recomendaciones y referencias de otros empresarios.